부자들의 투자자문회사 패밀리 오피스란? Family Office

패밀리 오피스란? Family Office

패밀리 오피스는 고액 자산가를 대상으로 하는 사적인 투자 자문회사

 

재산이 많고 세력을 가진 사람이 자기 자산 운용을 위해 설립한 자산 운용사로 운용규모는 최소 1000억 원 이상이라고 한다. 처음 시작은 19세기 유렵의 로스차일드 가문이 집사에게 체계적으로 자산을 관리하도록 한 것에서 시작되었다.

초기에는 자산을 운용하기 위해 개인 자산 100% 지분으로 설립한 개인형에서 여러 가문의 자산을 운용하는 다중형으로 발전해 왔다. 자산운용사, 헤지펀드, 자선재단 등의 형태로 운용된다.

특히, 자산관리뿐만이 아니라 노블레스 오블리주를 실현시킬 수 있는 사회공헌 활동 및 가문의 뜻과 전통을 중시한다는 점에서  자산관리만 하는 프라이빗뱅킹(PB)과는 구별된다.

전 세계에 4000개 이상의 개인 패밀리오피스가 있다고 알려져 있으며 평균 1조~1조 2천억 원의 자산을 관리하고 있다고 알려져 있다. 

 

한국의 패밀리오피스는 투자의 귀재라고 불리는 이민주 회장의 에티 넘 파트너스가 처음시작된 것으로 알려져 있다.

이후 2010년대를 전후하여 각 금융회사들은 vip 고객을 넘어 한 가문을 대상으로 투자 및 세무상담 및 상속, 상속자의 경영수업 지도 등의 자산관리 서비스를 체계적으로 제공하는 패밀리오피스를 도입했다.

 

패밀리 오피스는 자산을 보전하고 증식시키며 자산을 전반적으로 관리하는 과정으로 구성되며 원활한 부의 승계에 초점을 두고 있으며 집안의 가풍과 철학을 이어받아 자산 배분 및 관리부터 상속 및 증여, 가문 운영관리, 가업승계, 유언 관리까지 부의 승계를 위한 모든 활동을 지원한다.